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Kosten Steuererklärung machen lassen: Wer macht’s und was kostet es wirklich?
Zuletzt aktualisiert: April 2026 · Lesezeit: ca. 11 Minuten
Kurzantwort
Die Kosten, wenn Sie Ihre Steuererklärung machen lassen, hängen stark vom Dienstleister ab: Ein Lohnsteuerhilfeverein kostet Arbeitnehmer meist 50–400 € jährlich (nach Einkommen gestaffelt). Ein Steuerberater verlangt für eine private Erklärung 150–600 €, für Selbstständige 400–2.500 €. Detaillierte Informationen zu den Kosten einer Steuererklärung und allen Gebührenfaktoren finden Sie in unserem ausführlichen Ratgeber. GmbH-Jahresabschlüsse kosten klassisch 1.500–4.000 € — bei OnlineBilanz zum Festpreis von 499,95 € inkl. MwSt.
Wer die Steuererklärung nicht selbst machen will, steht vor der Frage: Wer macht’s — und was kostet das? Steuerberater, Lohnsteuerhilfevereine, Online-Dienste und spezialisierte Anbieter unterscheiden sich nicht nur im Preis, sondern auch in ihren Zuständigkeiten. Nicht jeder darf alles. Dieser Artikel zeigt die drei Dienstleisterarten mit konkreten Preisen, erklärt wer was machen darf und wie Sie die richtige Wahl für Ihren Fall treffen.
Inhaltsverzeichnis
50–400 €
Jahresbeitrag Lohnsteuerhilfeverein für Arbeitnehmer und Rentner
150–600 €
Steuerberater für private Einkommensteuererklärung
499,95 €
OnlineBilanz-Festpreis für GmbH-Jahresabschluss komplett
1. Drei Dienstleister — drei Preisniveaus
Wer in Deutschland Steuererklärungen gegen Entgelt erstellen darf, ist gesetzlich geregelt: nach § 3 StBerG (Steuerberatungsgesetz) dürfen das im Wesentlichen drei Gruppen. Die Preise unterscheiden sich deutlich:
Lohnsteuerhilfeverein
Für Arbeitnehmer, Rentner, Beamte. 50–400 € Jahresbeitrag. Keine Selbstständigen oder GmbHs.
Steuerberater
Alle Rechtsformen, alle Fälle. 150–4.000 €. Abrechnung nach StBVV oder Pauschale.
Online-Dienst / Software
Selbstständige Durchführung oder Festpreis-Service. 20–499,95 € je nach Umfang.
Achtung: Unbefugte Steuerhilfe ist strafbar
Wer ohne Zulassung eine Steuererklärung gegen Entgelt macht, verstößt gegen § 5 StBerG. Nur Steuerberater, Rechtsanwälte, Wirtschaftsprüfer und zugelassene Lohnsteuerhilfevereine sind berechtigt — bei Familienangehörigen oder Hobbyfreunden ist die Grenze zur unerlaubten Hilfeleistung schnell erreicht.
2. Lohnsteuerhilfeverein: Günstig, aber beschränkt
Lohnsteuerhilfevereine sind die günstigste Möglichkeit, die Steuererklärung professionell machen zu lassen — mit wichtigen Einschränkungen:
Typische Kosten nach Jahreseinkommen
| Jahreseinkommen (Bruttoeinnahmen) | Typischer Mitgliedsbeitrag | Typischer Aufnahmebetrag |
|---|---|---|
| bis 25.000 € | 50–110 € jährlich | ca. 10–20 € einmalig |
| 25.000–45.000 € | 110–180 € jährlich | ca. 10–20 € einmalig |
| 45.000–70.000 € | 180–270 € jährlich | ca. 10–20 € einmalig |
| über 70.000 € | 270–400 € jährlich | ca. 10–20 € einmalig |
Wann der Lohnsteuerhilfeverein nicht mehr darf
Gesetzliche Grenzen der Beratungsbefugnis
Laut § 4 Nr. 11 StBerG dürfen Lohnsteuerhilfevereine nur für Arbeitnehmer, Rentner und Pensionsbezieher tätig werden. Bei Einnahmen aus Selbstständigkeit, Gewerbebetrieb, Land- und Forstwirtschaft oder Vermietung/Verpachtung über 18.000 € endet die Zuständigkeit — dann muss ein Steuerberater übernehmen.
3. Steuerberater: Voller Umfang, nach StBVV
Steuerberater dürfen als einzige für alle Rechtsformen und Fallkonstellationen tätig werden. Die Honorare sind durch die Steuerberatervergütungsverordnung (StBVV) rechtlich geregelt.
Was die Arbeit des Steuerberaters umfasst
- Erstellung der Steuererklärungen — Einkommensteuer, Umsatzsteuer, Gewerbesteuer, Körperschaftsteuer, Anlagen je nach Fall
- Optimierung — Prüfung aller absetzbaren Positionen, Gestaltungshinweise, steuerliche Wahlrechte
- Haftung — Berufshaftpflichtversicherung deckt Fehler ab; Signatur auf dem Abschluss gibt Rechtsicherheit
- Finanzamtsvertretung — Korrespondenz mit dem Finanzamt, Einspruchsverfahren, Betriebsprüfungen
- Bei Unternehmen — Jahresabschluss, E-Bilanz, Bundesanzeiger-Offenlegung, laufende Buchhaltung
„Viele Mandanten sind überrascht, wenn sie erfahren: Ein und dieselbe Steuererklärung kostet bei zwei verschiedenen Steuerberatern oft 30–50 % mehr oder weniger. Das liegt am Gestaltungsspielraum der StBVV — und an den regionalen Unterschieden. Ein Preisvergleich lohnt sich fast immer.“
— Servet Gündogan, Büroleiter OnlineBilanz
4. Online-Dienste und Festpreisanbieter
Der wachsende Bereich digitaler Lösungen teilt sich in zwei Modelle auf:
Steuersoftware zum Selbstmachen
Tools wie WISO Steuer, smartsteuer, Taxfix oder ELSTER-Portal führen Nutzer durch die Eingabe und übermitteln elektronisch. Kosten: 20–50 € pro Jahr. Die Steuererklärung wird hier nicht wirklich „machen lassen“ — der Nutzer macht sie selbst, die Software unterstützt nur.
Online-Steuerberater mit Festpreis
Spezialisierte digitale Steuerberatungen bieten Festpreis-Leistungen an — mit echten Steuerberatern im Hintergrund. Besonders im GmbH-/UG-Bereich ein wachsender Markt:
OnlineBilanz — Festpreis für Kapitalgesellschaften
OnlineBilanz erstellt den kompletten GmbH-Jahresabschluss inklusive aller Steuererklärungen, E-Bilanz und Bundesanzeiger-Offenlegung zum Festpreis von 499,95 € inkl. MwSt. — mit Steuerberater-Signatur, Berufshaftpflicht und 1 Jahr kostenloser Steuerberatung inklusive.
5. Preise für private Steuererklärungen
Konkrete Preisbeispiele für typische Privatkundenfälle:
| Fall | Lohnsteuerhilfe | Steuerberater | Software |
|---|---|---|---|
| Arbeitnehmer, einfach (30.000 €) | 110 € | 150–300 € | 30 € |
| Arbeitnehmer + Vermietung (60.000 €) | 180 € | 300–500 € | 45 € |
| Rentner mit Kapitalerträgen | 120 € | 250–450 € | 30 € |
| Beamter mit Arbeitszimmer | 150 € | 200–400 € | 30 € |
| Erbschaft / Auslandseinkünfte | nicht möglich | 600–1.500 € | nicht ratsam |
Gut zu wissen
Lohnsteuerhilfevereine rechnen nach Mitgliedsbeitrag ab — dieser wird unabhängig davon fällig, ob Sie die Erklärung erstellen lassen oder nicht. Wer den Jahresbeitrag zahlt, kann beliebig oft Beratung in Anspruch nehmen.
6. Preise für Selbstständige und Kapitalgesellschaften
Bei Selbstständigen und GmbHs ist nur der Steuerberater (oder spezialisierte Online-Anbieter) zuständig — der Lohnsteuerhilfeverein darf hier nicht tätig werden.
Selbstständige / Einzelunternehmer
Einnahmenüberschussrechnung bis 50.000 €
400–1.000 € für EUR + Umsatzsteuer-Jahreserklärung + Einkommensteuer-Anteile
Bilanzierungspflichtig (> 800.000 € Umsatz)
1.200–2.500 € pro Jahr für Jahresabschluss + alle Steuererklärungen
Kapitalgesellschaften (GmbH, UG)
Klassischer Steuerberater
1.500–4.000 € pro Jahr für Jahresabschluss inkl. Körperschaft-, Gewerbe-, Umsatzsteuer + Offenlegung
OnlineBilanz Festpreis
499,95 € inkl. MwSt. — komplettes Paket mit Steuerberater-Signatur und Berufshaftpflicht
Versteckte Kosten vermeiden
Bei klassischen Kanzleien werden oft zusätzliche Posten berechnet: Bundesanzeiger-Offenlegung (~150–400 €), E-Bilanz-Übermittlung (~100–300 €), telefonische Rückfragen, Zusatzstunden. Fragen Sie vor Vertragsschluss nach einem Gesamt-Festpreis — sonst können 2.000 € schnell 3.500 € werden.
7. Welcher Anbieter für welchen Fall?
| Ihr Fall | Empfehlung | Kosten pro Jahr |
|---|---|---|
| Arbeitnehmer, einfach | Software oder Lohnsteuerhilfeverein | 30–150 € |
| Arbeitnehmer mit Vermietung < 18.000 € | Lohnsteuerhilfeverein | 150–250 € |
| Arbeitnehmer mit höheren Kapitalerträgen | Steuerberater oder Software | 30–400 € |
| Selbstständiger / Freiberufler | Steuerberater (nur dieser darf) | 400–1.500 € |
| GmbH / UG / GmbH & Co. KG | Festpreis-Anbieter oder klassische Kanzlei | 499,95–4.000 € |
| Auslandsbezug, Erbschaft, Immobilienverkauf | Unbedingt Steuerberater | 600–1.500 €+ |
5 Auswahlkriterien für den richtigen Dienstleister
- Zulassung & Zuständigkeit — darf der Anbieter für Ihre Rechtsform tätig werden?
- Transparente Preise — Festpreis oder nachvollziehbare StBVV-Abrechnung, keine versteckten Posten
- Haftungsabsicherung — Berufshaftpflicht, signierter Abschluss, Gewährleistung bei Fehlern
- Digitale Arbeitsweise — Belegupload per App, Online-Portal, schnelle Rückfragen
- Erfahrung mit Ihrer Branche — Online-Händler, Berater, Holdings, Immobilien brauchen jeweils spezifisches Wissen
Weiterführende Quellen
- StBerG — Steuerberatungsgesetz (vollständig)
- StBVV — Steuerberatervergütungsverordnung
- Bundessteuerberaterkammer
- ELSTER — Offizielles Portal für elektronische Steuererklärungen
8. Häufige Fragen zu den Kosten
Was kostet eine private Steuererklärung machen zu lassen?
Beim Lohnsteuerhilfeverein 50–400 € (je nach Einkommen), beim Steuerberater 150–600 € für einfache Fälle. Komplexe Fälle mit Auslandsbezug, Immobilienverkauf oder mehreren Einkünften: 600–1.500 €.
Wann lohnt sich ein Steuerberater statt einem Lohnsteuerhilfeverein?
Ein Steuerberater ist zwingend, sobald Sie Einnahmen aus Selbstständigkeit, Gewerbe oder Vermietung > 18.000 € haben. Auch bei Erbschafts- oder Schenkungsfragen, Auslandsbezug, Immobilienverkauf oder Gesellschafterstatus ist die Beratungsleistung eines Steuerberaters meist die bessere Wahl.
Was kostet die Steuererklärung für eine GmbH machen zu lassen?
Bei klassischen Kanzleien 1.500–4.000 € pro Jahr inklusive Jahresabschluss, E-Bilanz und allen Steuererklärungen. OnlineBilanz bietet das Komplettpaket zum Festpreis von 499,95 € inkl. MwSt. mit Steuerberater-Signatur und Berufshaftpflicht.
Kann ein Freund oder Familienmitglied meine Steuererklärung gegen Entgelt machen?
Nein. Wer ohne Zulassung gegen Entgelt Steuererklärungen macht, verstößt gegen § 5 StBerG. Familienmitgliedern und Freunden darf nur unentgeltlich geholfen werden — die Beratungsbefugnis liegt allein bei Steuerberatern, Anwälten, Wirtschaftsprüfern und Lohnsteuerhilfevereinen.
Sind die Kosten für das Machen-Lassen absetzbar?
Teilweise: Kosten für die Erstellung der privaten Einkommensteuererklärung sind nicht mehr pauschal absetzbar. Anteilige Kosten für gewerbliche, selbstständige oder Vermietungs-Einkünfte sind aber voll als Betriebsausgaben oder Werbungskosten absetzbar.
Wie erkenne ich einen fairen Preis?
Ein seriöser Anbieter nennt vor Beginn der Arbeit einen Gesamt-Festpreis oder eine nachvollziehbare StBVV-Kalkulation. Vorsicht bei intransparenten Stundenabrechnungen ohne Kostenobergrenze. Im Zweifel 2–3 Angebote einholen und vergleichen.
9. Fazit: Die richtige Wahl treffen
Die Kosten, wenn Sie die Steuererklärung machen lassen, spannen einen breiten Rahmen von 50 € beim Lohnsteuerhilfeverein bis 4.000 € beim klassischen Steuerberater für GmbHs. Der Schlüssel zu einer guten Entscheidung: Wissen, welche Anbieterart für Ihren Fall gesetzlich zugelassen ist — und dann innerhalb dieser Gruppe Preise und Leistungen vergleichen.
Für Arbeitnehmer mit einfachen Fällen ist ein Lohnsteuerhilfeverein meist die wirtschaftlichste Wahl. Selbstständige und Unternehmer profitieren vom Steuerberater — und sollten bei Kapitalgesellschaften die digitalen Festpreisanbieter nicht übersehen. 499,95 € für einen kompletten GmbH-Jahresabschluss mit allen Steuererklärungen sind keine Utopie, sondern ein konkretes Angebot.
GmbH, UG oder GmbH & Co. KG? Jahresabschluss und Steuererklärungen rechtssicher zum Festpreis.
OnlineBilanz — 499,95 € inkl. MwSt. komplett: Bilanz, E-Bilanz, Körperschaft-, Gewerbe- und Umsatzsteuer, Bundesanzeiger-Offenlegung.Hinweis: Dieser Artikel dient ausschließlich zu allgemeinen Informationszwecken und ersetzt keine individuelle steuerliche Beratung. Alle Preisangaben sind Orientierungswerte; tatsächliche Honorare können je nach Anbieter und Einzelfall abweichen. Gesetzliche Grundlagen: StBerG, StBVV. Für individuelle Beratung: Kontakt zu OnlineBilanz.
